Pensionsplanung
Sie haben Fragen rund um die finanzielle Sicherheit bei Ihrer Pensionierung? Wir beraten Sie gerne!
Damit Sie die Zeit nach der Erwerbstätigkeit ohne materielle Sorgen geniessen können, lohnt sich eine frühzeitige Planung. Mit unserer Pensionsplanung erkennen Sie mögliche Einkommens- und Vorsorgelücken rechtzeitig und können gezielt Massnahmen ergreifen. So stellen Sie sicher, dass die kommenden Jahre – Ihre persönlichen «goldenen Jahre» – ihrem Namen gerecht werden.
Ihre Vorteile einer Pensionsplanung
Sie können Steuern sparen
Der Staat unterstützt den Aufbau der 3. Säule (private Vorsorge).
Finanzielle Sicherheit
Die Sicherstellung der Leistungen der staatlichen und der beruflichen Vorsorge (1. Säule: AHV; 2. Säule: Pensionskasse) auf dem heutigen Niveau ist aus demografischen und wirtschaftlichen Gründen langfristig nicht gewährleistet. Deshalb gewinnt die private Vorsorge (3. Säule) zunehmend an Gewicht.
Lücken erkennen
Je früher Sie allfällige Vorsorge- oder Einkommenslücken schliessen, desto besser (z.B. im Hinblick auf eine Frühpensionierung).
Nachlass
Regeln Sie Ihren Nachlass – und schaffen Sie Sicherheit für Ihre Nächsten. Zur individuellen Pensionsplanung kann auch das Regeln von Nachlassfragen gehören. Wir zeigen Ihnen auf, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Nächsten finanziell abzusichern.
In Zusammenarbeit mit dem Beobachter haben wir einen online Ratgeber publiziert. Erfahren Sie mehr
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Sie haben eine Frage zum Thema Vorsorgen? Lassen Sie sich von uns beraten – wir sind gerne für Sie da.